Análisis fundamental · SEC EDGAR · TTM hasta 31/03/2026
COF · NYSE · Financiero
Calidad fundamental
60
sobre 100
Capital One Financial Corp obtiene una nota de calidad fundamental de 60 sobre 100, lo que la perfila como una empresa de calidad razonable. Su nota se apoya sobre todo en su solidez financiera (margen FCF 46.5%). Su aspecto más flojo es su rentabilidad (margen neto 5.5%). Si está cara o barata depende del precio actual, que puedes calcular en la herramienta.
Capital One es un banco muy centrado en las tarjetas de crédito y el préstamo al consumo, además de la financiación de automóviles. Gana sobre todo por los intereses y comisiones de las tarjetas, lo que lo hace más rentable pero también más sensible a la morosidad.
Crec. BPA: -5.2% · Crec. ingresos: 14.7%
M. neto: 5.5% · ROE: 2.9%
FCF: 46.5%
Fuente: SEC EDGAR · TTM hasta 31/03/2026
La nota combina crecimiento, rentabilidad y solidez financiera. En este caso pesa a favor su solidez financiera, mientras que su rentabilidad es lo que más la frena.
Percentil frente a las otras 71 empresas de Financiero de nuestra cobertura: cuánto supera en cada métrica (100 = mejor del sector).
Calculado con las notas del dataset diario. Un percentil alto sitúa a la empresa entre las mejores de su sector en esa métrica; no es una recomendación de compra.
¿Por qué un banco no se mide igual que otras empresas? Lee la guía cómo analizar un banco.
Conceptos clave
¿Qué significan estas métricas? Análisis fundamental · Qué es el PER · Qué es el BPA · Qué es el ROE · Margen neto y bruto · Flujo de caja libre
| Año | Ingresos | Bº neto | Caja libre | Deuda neta |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 28.523 | 2714 | 15.989 | -232 |
| 2021 | 30.435 | 12.390 | 11.612 | 21.032 |
| 2022 | 34.250 | 7360 | 12.875 | 17.459 |
| 2023 | 36.787 | 4887 | 19.614 | 6101 |
| 2024 | 39.112 | 4750 | 16.955 | 1880 |
| 2025 | 53.434 | 2453 | 26.140 | -11.093 |
Entre 2020 y 2025, los ingresos pasaron de 28.523 M$ a 53.434 M$ (+87%) y el beneficio neto pasó de 2714 M$ a 2453 M$ (-10%). En paralelo, sus márgenes se han estrechado (del 10% al 5%).
Cifras anuales en millones de dólares (M$) según los informes a la SEC. La deuda neta es deuda total menos caja.
Últimos resultados
Cifras del trimestre cerrado el 31 de marzo de 2026, frente al cerrado el 31 de marzo de 2025 (informes a la SEC):
Comparativa automática entre los dos últimos periodos publicados a la SEC. Un cambio de un trimestre no hace una tendencia: mírala junto a la evolución histórica de arriba.
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61,8% del beneficio
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Invertir conlleva riesgo de pérdida.
¿Está cara o barata Capital One Financial Corp?
Eso depende del precio actual. Búscalo, introdúcelo en la herramienta y obtén el veredicto de valoración completo (P/E frente a su sector).
Calcular la valoración →¿Es Capital One Financial Corp una buena empresa para invertir?
En cuanto a la calidad de su negocio, Capital One Financial Corp obtiene 60 sobre 100 en nuestro análisis, lo que la sitúa como una empresa de calidad razonable. Ahora bien, esto no es una recomendación: que sea una buena inversión depende también del precio al que cotice y de tus objetivos.
¿Es Capital One Financial Corp una empresa rentable?
Capital One Financial Corp es rentable, con un margen neto del 5.5%, aunque ajustado.
¿Está creciendo Capital One Financial Corp?
Sus ingresos han crecido un 14.7% anualizado en los últimos años, y lo han hecho de forma ininterrumpida desde 2020.
¿Genera caja Capital One Financial Corp?
Sí. Convierte en caja libre alrededor del 46.5% de sus ingresos, y lo ha hecho de forma positiva año tras año.
Los umbrales son generales y el sistema no valora factores cualitativos. Consulta la metodología completa y usa este análisis como primer filtro, nunca como decisión final.
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