Análisis fundamental · SEC EDGAR · TTM hasta 31/03/2026
JPM · NYSE · Financiero
Calidad fundamental
75
sobre 100
JPMorgan Chase & Co obtiene una nota de calidad fundamental de 75 sobre 100, lo que la perfila como una empresa de fundamentales sólidos. Su nota se apoya sobre todo en su rentabilidad (margen neto 31.5%). Su aspecto más flojo es su solidez financiera. Si está cara o barata depende del precio actual, que puedes calcular en la herramienta.
JPMorgan Chase es el mayor banco de Estados Unidos. Hace de todo: banca para particulares y empresas, tarjetas, banca de inversión y gestión de activos. Su tamaño y diversificación le dan una posición dominante.
Crec. BPA: 17.7% · Crec. ingresos: 8.8%
M. neto: 31.5% · ROE: 16.2%
Solidez de capital: 7.4%
En bancos y financieras la deuda/EBITDA y el flujo de caja libre no aplican (la deuda es su negocio). Usamos la solidez de capital: fondos propios sobre activos totales. Cuanto más alto, mayor colchón ante pérdidas.
Fuente: SEC EDGAR · TTM hasta 31/03/2026
La nota incluye +3 por la solidez del dividendo: 15 años consecutivos subiéndolo. Mantener esa racha exige generar caja creciente y disciplina de balance.
La nota combina crecimiento, rentabilidad y solidez financiera. En este caso pesa a favor su rentabilidad, mientras que su solidez financiera es lo que más la frena.
Percentil frente a las otras 71 empresas de Financiero de nuestra cobertura: cuánto supera en cada métrica (100 = mejor del sector).
Calculado con las notas del dataset diario. Un percentil alto sitúa a la empresa entre las mejores de su sector en esa métrica; no es una recomendación de compra.
¿Por qué un banco no se mide igual que otras empresas? Lee la guía cómo analizar un banco.
Conceptos clave
¿Qué significan estas métricas? Análisis fundamental · Qué es el PER · Qué es el BPA · Qué es el ROE · Margen neto y bruto · Flujo de caja libre
| Año | Ingresos | Bº neto | Caja libre | Deuda neta |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 119.951 | 29.131 | — | -482.401 |
| 2021 | 121.649 | 48.334 | — | -687.240 |
| 2022 | 128.695 | 37.676 | — | -523.207 |
| 2023 | 158.104 | 49.552 | — | -579.439 |
| 2024 | 177.556 | 58.471 | — | -416.424 |
| 2025 | 182.447 | 57.048 | — | -278.562 |
Entre 2020 y 2025, los ingresos pasaron de 119.951 M$ a 182.447 M$ (+52%) y el beneficio neto pasó de 29.131 M$ a 57.048 M$ (+96%). En paralelo, sus márgenes se han ampliado (del 24% al 31%).
Cifras anuales en millones de dólares (M$) según los informes a la SEC. La deuda neta es deuda total menos caja.
Últimos resultados
Cifras del trimestre cerrado el 31 de marzo de 2026, frente al cerrado el 31 de marzo de 2025 (informes a la SEC):
Comparativa automática entre los dos últimos periodos publicados a la SEC. Un cambio de un trimestre no hace una tendencia: mírala junto a la evolución histórica de arriba.
$5,8
por acción al año
29,1% del beneficio
Payout
15 años consecutivos subiéndolo
Crecimiento
La rentabilidad por dividendo (yield) depende del precio de hoy. Calcúlala en el analizador → · Ver todas las acciones que pagan dividendo →
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Invertir conlleva riesgo de pérdida.
¿Está cara o barata JPMorgan Chase & Co?
Eso depende del precio actual. Búscalo, introdúcelo en la herramienta y obtén el veredicto de valoración completo (P/E frente a su sector).
Calcular la valoración →¿Es JPMorgan Chase & Co una buena empresa para invertir?
En cuanto a la calidad de su negocio, JPMorgan Chase & Co obtiene 75 sobre 100 en nuestro análisis, lo que la sitúa como una empresa de alta calidad fundamental. Ahora bien, esto no es una recomendación: que sea una buena inversión depende también del precio al que cotice y de tus objetivos.
¿Es JPMorgan Chase & Co una empresa rentable?
Mucho. JPMorgan Chase & Co presenta un margen neto del 31.5% y un ROE del 16.2%, propio de un negocio muy rentable.
¿Está creciendo JPMorgan Chase & Co?
Sus ingresos han crecido un 8.8% anualizado en los últimos años y su beneficio por acción, un 17.7%, y lo han hecho de forma ininterrumpida desde 2020.
Los umbrales son generales y el sistema no valora factores cualitativos. Consulta la metodología completa y usa este análisis como primer filtro, nunca como decisión final.
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