Análisis fundamental · SEC EDGAR · TTM hasta 31/03/2026
SCHW · NYSE · Financiero
Calidad fundamental
86
sobre 100
Schwab Charles Corp encaja en el perfil de una empresa de calidad que compone valor: combina una alta rentabilidad sobre el capital (ROE 19.1%) con márgenes amplios (margen neto 38%) y un negocio que sigue creciendo (15.4% al año). En calidad fundamental obtiene 86 sobre 100, lo que la perfila como una empresa de fundamentales sólidos. Su aspecto más flojo es su crecimiento (ingresos +15.4%/año). Si está cara o barata depende del precio actual, que puedes calcular en la herramienta.
Charles Schwab es la mayor correduría de bolsa para particulares de EE. UU.: custodia las inversiones de millones de clientes y asesores. Aunque parezca un bróker, gana mucho dinero como banco, invirtiendo el efectivo que sus clientes tienen en cuenta.
Crec. BPA: 17.9% · Crec. ingresos: 15.4%
M. neto: 38% · ROE: 19.1%
FCF: 39.2%
Fuente: SEC EDGAR · TTM hasta 31/03/2026
La nota combina crecimiento, rentabilidad y solidez financiera. En este caso pesa a favor su solidez financiera, mientras que su crecimiento es lo que más la frena.
Percentil frente a las otras 71 empresas de Financiero de nuestra cobertura: cuánto supera en cada métrica (100 = mejor del sector).
Calculado con las notas del dataset diario. Un percentil alto sitúa a la empresa entre las mejores de su sector en esa métrica; no es una recomendación de compra.
Conceptos clave
¿Qué significan estas métricas? Análisis fundamental · Qué es el PER · Qué es el BPA · Qué es el ROE · Margen neto y bruto · Flujo de caja libre
| Año | Ingresos | Bº neto | Caja libre | Deuda neta |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 11.691 | 3299 | 6221 | -26.716 |
| 2021 | 18.520 | 5855 | 1202 | -39.206 |
| 2022 | 20.762 | 7183 | 1086 | -2317 |
| 2023 | 18.837 | 5067 | 18.887 | -17.209 |
| 2024 | 19.606 | 5942 | 2050 | -19.655 |
| 2025 | 23.921 | 8852 | 8763 | -23.831 |
Entre 2020 y 2025, los ingresos pasaron de 11.691 M$ a 23.921 M$ (+105%) y el beneficio neto pasó de 3299 M$ a 8852 M$ (+168%). En paralelo, sus márgenes se han ampliado (del 28% al 37%).
Cifras anuales en millones de dólares (M$) según los informes a la SEC. La deuda neta es deuda total menos caja.
Últimos resultados
Cifras del trimestre cerrado el 31 de marzo de 2026, frente al cerrado el 31 de marzo de 2025 (informes a la SEC):
Comparativa automática entre los dos últimos periodos publicados a la SEC. Un cambio de un trimestre no hace una tendencia: mírala junto a la evolución histórica de arriba.
$1,08
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26,3% del beneficio
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Invertir conlleva riesgo de pérdida.
¿Está cara o barata Schwab Charles Corp?
Eso depende del precio actual. Búscalo, introdúcelo en la herramienta y obtén el veredicto de valoración completo (P/E frente a su sector).
Calcular la valoración →¿Es Schwab Charles Corp una buena empresa para invertir?
En cuanto a la calidad de su negocio, Schwab Charles Corp obtiene 86 sobre 100 en nuestro análisis, lo que la sitúa como una empresa de alta calidad fundamental. Ahora bien, esto no es una recomendación: que sea una buena inversión depende también del precio al que cotice y de tus objetivos.
¿Es Schwab Charles Corp una empresa rentable?
Mucho. Schwab Charles Corp presenta un margen neto del 38% y un ROE del 19.1%, propio de un negocio muy rentable.
¿Está creciendo Schwab Charles Corp?
Sus ingresos han crecido un 15.4% anualizado en los últimos años y su beneficio por acción, un 17.9%.
¿Genera caja Schwab Charles Corp?
Sí. Convierte en caja libre alrededor del 39.2% de sus ingresos, y lo ha hecho de forma positiva año tras año.
Los umbrales son generales y el sistema no valora factores cualitativos. Consulta la metodología completa y usa este análisis como primer filtro, nunca como decisión final.
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Datos: ver los informes de Schwab Charles Corp en EDGAR
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