Análisis fundamental · SEC EDGAR · TTM hasta 30/06/2026
CINF · Nasdaq · Financiero
Calidad fundamental
90
sobre 100
Cincinnati Financial Corp encaja en el perfil de una empresa de calidad que compone valor: combina una alta rentabilidad sobre el capital (ROE 20%) con márgenes amplios (margen neto 23.8%) y un negocio que sigue creciendo (11.9% al año). En calidad fundamental obtiene 90 sobre 100, lo que la perfila como una empresa de fundamentales sólidos. Su aspecto más flojo es su crecimiento (ingresos +11.9%/año). Si está cara o barata depende del precio actual, que puedes calcular en la herramienta.
Cincinnati Financial es la aseguradora de daños de la América tranquila: pólizas comerciales y de hogar vendidas solo a través de agentes independientes locales, con los que cultiva relaciones de décadas. Más de sesenta años subiendo el dividendo, uno de los historiales más largos de toda la bolsa.
Crec. BPA: 20.8% · Crec. ingresos: 11.9%
M. neto: 23.8% · ROE: 20%
FCF: 24.4%
Fuente: SEC EDGAR · TTM hasta 30/06/2026
La nota incluye +4 por la solidez del dividendo: 65 años consecutivos subiéndolo. Mantener esa racha exige generar caja creciente y disciplina de balance.
La nota combina crecimiento, rentabilidad y solidez financiera. En este caso pesa a favor su solidez financiera, mientras que su crecimiento es lo que más la frena.
Percentil frente a las otras 71 empresas de Financiero de nuestra cobertura: cuánto supera en cada métrica (100 = mejor del sector).
Calculado con las notas del dataset diario. Un percentil alto sitúa a la empresa entre las mejores de su sector en esa métrica; no es una recomendación de compra.
Conceptos clave
¿Qué significan estas métricas? Análisis fundamental · Qué es el PER · Qué es el BPA · Qué es el ROE · Margen neto y bruto · Flujo de caja libre
| Año | Ingresos | Bº neto | Caja libre | Deuda neta |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 7536 | 1216 | 1471 | -112 |
| 2021 | 9626 | 2968 | 1966 | -350 |
| 2022 | 6563 | -487 | 2037 | -475 |
| 2023 | 10.013 | 1843 | 2034 | -117 |
| 2024 | 11.337 | 2292 | 2627 | -193 |
| 2025 | 12.631 | 2393 | 3092 | -641 |
Entre 2020 y 2025, los ingresos pasaron de 7536 M$ a 12.631 M$ (+68%) y el beneficio neto pasó de 1216 M$ a 2393 M$ (+97%). En paralelo, sus márgenes se han ampliado (del 16% al 19%).
Cifras anuales en millones de dólares (M$) según los informes a la SEC. La deuda neta es deuda total menos caja.
Últimos resultados
Cifras del semestre cerrado el 30 de junio de 2026, frente al cerrado el 30 de junio de 2025 (informes a la SEC):
Comparado con el cierre anterior (31 de marzo de 2026), esto es lo que se movió en sus cuentas:
Comparativa automática entre los dos últimos periodos publicados a la SEC. Un cambio de un trimestre no hace una tendencia: mírala junto a la evolución histórica de arriba.
$3,48
por acción al año
21,9% del beneficio
Payout
65 años consecutivos subiéndolo
Crecimiento
La rentabilidad por dividendo (yield) depende del precio de hoy. Calcúlala en el analizador → · Ver todas las acciones que pagan dividendo →
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Invertir conlleva riesgo de pérdida.
¿Está cara o barata Cincinnati Financial Corp?
Eso depende del precio actual. Búscalo, introdúcelo en la herramienta y obtén el veredicto de valoración completo (P/E frente a su sector).
Calcular la valoración →¿Es Cincinnati Financial Corp una buena empresa para invertir?
En cuanto a la calidad de su negocio, Cincinnati Financial Corp obtiene 90 sobre 100 en nuestro análisis, lo que la sitúa como una empresa de alta calidad fundamental. Ahora bien, esto no es una recomendación: que sea una buena inversión depende también del precio al que cotice y de tus objetivos.
¿Es Cincinnati Financial Corp una empresa rentable?
Mucho. Cincinnati Financial Corp presenta un margen neto del 23.8% y un ROE del 20%, propio de un negocio muy rentable.
¿Está creciendo Cincinnati Financial Corp?
Sus ingresos han crecido un 11.9% anualizado en los últimos años y su beneficio por acción, un 20.8%.
¿Genera caja Cincinnati Financial Corp?
Sí. Convierte en caja libre alrededor del 24.4% de sus ingresos, y lo ha hecho de forma positiva año tras año.
Los umbrales son generales y el sistema no valora factores cualitativos. Consulta la metodología completa y usa este análisis como primer filtro, nunca como decisión final.
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Datos: ver los informes de Cincinnati Financial Corp en EDGAR
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