Análisis fundamental · SEC EDGAR · TTM hasta 30/06/2026
MA · NYSE · Financiero
Calidad fundamental
93
sobre 100
Mastercard Inc encaja en el perfil de una empresa de calidad que compone valor: combina una alta rentabilidad sobre el capital (ROE 289.7%) con márgenes amplios (margen neto 46.3%) y un negocio que sigue creciendo (16.3% al año). En calidad fundamental obtiene 93 sobre 100, lo que la perfila como una empresa de fundamentales sólidos. Si está cara o barata depende del precio actual, que puedes calcular en la herramienta.
Mastercard opera una de las mayores redes de pagos del mundo. Como Visa, no presta dinero ni emite tarjetas: cobra una pequeña comisión por cada transacción que pasa por su red, un modelo de márgenes altos y muy estables.
Crec. BPA: 21% · Crec. ingresos: 16.3%
M. neto: 46.3% · ROE: 289.7% · ROIC: 87%
Deuda neta/EBITDA: 0.62x · FCF: 47.6%
Fuente: SEC EDGAR · TTM hasta 30/06/2026
La nota incluye +3 por la solidez del dividendo: 12 años consecutivos subiéndolo. Mantener esa racha exige generar caja creciente y disciplina de balance.
La nota combina crecimiento, rentabilidad y solidez financiera, y en este caso sus pilares se sostienen de forma pareja.
Percentil frente a las otras 71 empresas de Financiero de nuestra cobertura: cuánto supera en cada métrica (100 = mejor del sector).
Calculado con las notas del dataset diario. Un percentil alto sitúa a la empresa entre las mejores de su sector en esa métrica; no es una recomendación de compra.
Conceptos clave
¿Qué significan estas métricas? Análisis fundamental · Qué es el PER · Qué es el BPA · Qué es el ROE · Margen neto y bruto · Flujo de caja libre
| Año | Ingresos | Bº neto | Caja libre | Deuda neta |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 15.301 | 6411 | 6885 | 2559 |
| 2021 | 18.884 | 8687 | 9056 | 6480 |
| 2022 | 22.237 | 9930 | 10.753 | 7015 |
| 2023 | 25.098 | 11.195 | 11.609 | 7093 |
| 2024 | 28.167 | 12.874 | 14.306 | 9784 |
| 2025 | 32.791 | 14.968 | 17.159 | 8434 |
Entre 2020 y 2025, los ingresos pasaron de 15.301 M$ a 32.791 M$ (+114%) y el beneficio neto pasó de 6411 M$ a 14.968 M$ (+133%). En paralelo, sus márgenes se han ampliado (del 42% al 46%).
Cifras anuales en millones de dólares (M$) según los informes a la SEC. La deuda neta es deuda total menos caja.
Últimos resultados
Cifras del semestre cerrado el 30 de junio de 2026, frente al cerrado el 30 de junio de 2025 (informes a la SEC):
Comparado con el cierre anterior (31 de marzo de 2026), esto es lo que se movió en sus cuentas:
Comparativa automática entre los dos últimos periodos publicados a la SEC. Un cambio de un trimestre no hace una tendencia: mírala junto a la evolución histórica de arriba.
$3,15
por acción al año
18,4% del beneficio
Payout
al menos 12 años consecutivos subiéndolo
Crecimiento
Son los años que podemos verificar en los informes a la SEC, cuyos datos estructurados arrancan en 2008 y que muchas empresas empiezan a etiquetar más tarde. La racha real puede ser bastante más larga.
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Invertir conlleva riesgo de pérdida.
¿Está cara o barata Mastercard Inc?
Eso depende del precio actual. Búscalo, introdúcelo en la herramienta y obtén el veredicto de valoración completo (P/E frente a su sector).
Calcular la valoración →¿Es Mastercard Inc una buena empresa para invertir?
En cuanto a la calidad de su negocio, Mastercard Inc obtiene 93 sobre 100 en nuestro análisis, lo que la sitúa como una empresa de alta calidad fundamental. Ahora bien, esto no es una recomendación: que sea una buena inversión depende también del precio al que cotice y de tus objetivos.
¿Es Mastercard Inc una empresa rentable?
Mucho. Mastercard Inc presenta un margen neto del 46.3% y un ROE del 289.7%, propio de un negocio muy rentable.
¿Tiene mucha deuda Mastercard Inc?
No especialmente. Su deuda neta equivale a 0.62 veces su EBITDA, un nivel bajo.
¿Está creciendo Mastercard Inc?
Sus ingresos han crecido un 16.3% anualizado en los últimos años y su beneficio por acción, un 21%, y lo han hecho de forma ininterrumpida desde 2020.
¿Genera caja Mastercard Inc?
Sí. Convierte en caja libre alrededor del 47.6% de sus ingresos, y lo ha hecho de forma positiva año tras año.
Los umbrales son generales y el sistema no valora factores cualitativos. Consulta la metodología completa y usa este análisis como primer filtro, nunca como decisión final.
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Datos: ver los informes de Mastercard Inc en EDGAR
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